体験談6 高額な相続税が発生したアパートの売却

このページでは、一棟アパートを相続したものの、高額な相続税を支払えずに困っていたFさん(60代女性・無職・神奈川県横浜市・アパート2棟)の事例を、投資コンサルタントとともに振り返ります。

相続したアパートに対する相続税を支払えない

弊社と取り引きのある税理士から、Fさんが相続した一棟アパートの相続税を支払えずに困っていると相談されたことがきっかけでした。

Fさんは、ご主人がご逝去された後、横浜市内に建てられていた一棟アパートを2棟、相続することになりました。しかし、2棟のアパートに対して発生した相続税が高額になり、現金で相続した分だけでは、その相続税をまかなうことができませんでした。

そこでFさんは悩んだ末に、まずアパートの管理を委託していた不動産会社へ、相続税について相談されました。ですが、その不動産会社は、Fさんへ相続税や税金対策などに関する説明をきちんと行おうともせず、ただ一方的に2棟のアパートの売却を勧めるばかりで、結果的にFさんの不信感を高めることになってしまったのです。

そしてFさんは改めて、弊社の取引先でもあった税理士を頼り、その後に税理士から弊社へ、Fさんの各マンションの売却や維持管理について相談が回ってきたのでした。

Fさんが抱えていた悩み

  1. 相続税をどうやって支払えばいいか?
  2. 相続したアパートは維持可能か?
  3. 相続税の納付期限まで残り3ヶ月

投資コンサルの提案と解決方法

前提として、税理士はすでにFさんへ、アパートを残した上で、相続税の分納や延納といった方法を取ってはどうかと提案していました。しかし、Fさんはこのまま自分でアパートを所有し続けるべきか迷っていました。

アパートの築年数とローン残債

そもそも、Fさんが相続したアパート2棟の内、1棟(アパートA)は借入金がなかったものの築年数がかなり古く、Fさんのご主人も生前に修繕工事などを検討されていたようです。

また、もう一方のアパートBは、築年数に関してはアパートAほど古くなかったものの、ローンの残債がまだ3千万円ほどありました。

最初にアパートの価値や管理コストを正しく査定

弊社が最初に行ったことは、2棟のアパートについて、売却をした場合の売却価格、また売却せずに管理をした場合の維持費や予想収益が、それぞれどの程度になるのかという調査です。

そして調査の結果、特にアパートAに関しては築年数の古さもあって、維持した場合かなり高額な維持費が必要と判明しました。ただし、アパートAは横浜市内でも人気のエリア内に建っており、仮にアパートAを売却した場合、その利益によって、アパートBのローン残債や相続税をまとめて支払えることも試算されたのです。

Fさんの経済面と感情面を同時にサポート

Fさんの本音をうかがった所、アパートの維持管理を自分でしていくことに不安を感じつつも、やはりご主人から遺されたアパート全てを手放すことには抵抗もあったようです。

そこで弊社としては、アパートAを売却し、アパートBは維持しておくことも一つの方法であると提案しました。また、その後のアパートBの収益は、Fさんやご家族にとって収入源になることもポイントでした。

結果的に、FさんはアパートAのみを売却。買い手もすぐ見つかり、相続税の納付期限までにお金の問題が全て解決され、アパートBはその後も維持されることになったのです。

【売却を終えて】相続したアパートを次代に受け継ぐ喜び

アパートAの売却や、相続税に関する問題が解決した後、Fさんはわざわざ弊社にまで足を運んで下さり、とても素直な思いを語ってくれました。それは、ずっと寄り添ってきたご主人を失って寂しさを感じながらも、ご主人が遺してくれたアパートを維持していくことで、今でも心の中でご主人を身近に感じられるようだというお話でした。

また、Fさんはご自身に万一のことがあった場合、ご子息へ財産として渡せるアパートを残せたことも、本当に良かったと喜んで下さいました。

現実的に、相続したアパートやマンションなどの相続税や、維持管理費が高額になり、どうしても物件を売却しなければならない人は少なくありません。しかし、相続した不動産について、本当のところはどう思っているのか、それは人によって全く異なることでもあるでしょう。

不幸にも先立ってしまった人の遺志や、残された家族の気持ち、それぞれの状況などについて、きっとどれ一つとして同じものなどありません。そしてだからこそ、それぞれの人にとって、きちんと親身になって対応する専門家の存在が重要なのだと、改めて実感した事例でありました。

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